Второй дом
ВНЖ, второе гражданство,
недвижимость за рубежом

Что такое Due Diligence в процессе получения гражданства?

Что такое Due Diligence в процессе получения гражданства?

Каждый, кто сталкивался с вопросом получения гражданства за инвестиции слышал слово дью-дилидженс. Дью-дилидженс это комплексная проверка финансового состояния, составления объективного представления о рисках.  Термин больше из банковской и финансовой сферы и такая проверка проводится обычно перед началом покупки бизнеса, осуществлением сделки по слиянию (присоединению), подписанием контракта или сотрудничеством с этой компанией.

Программы получения гражданства в Европе жестко критиковались Евросоюзом за слабую проверку кандидатов, которые получают гражданство. Это привело к закрытию инвестиционной программы Кипра и ужесточению проверки инвесторов на Мальте. Карибы также постепенно ужесточают свои требования.

Главная цель данной проверки определение легальности происхождения финансовых средств инвестора. Дью дилидженс проводят правительственные агентства, международные организации и специальные компании. Например, на Мальте проверку проводят Интерпол, Европол, FATF (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). 

Но все не так сложно, как кажется на первый взгляд. На нашем сайте есть тест (ссылка), который поможет вам предварительно понять, есть ли в вашей биографии так называемые Red Flags - красные флаги, которые могут привести к отказу.

Главные вопросы, которые вы можете себе задать это:

  1. Наличие судимостей у вас или членов вашей семьи? За что вы судимы? Может быть они погашены или данные преступления уже декриминализированы?

  2. Получения отказов в визе или ВНЖ? Когда были эти отказы? Получали ли вы потом визы данных стран?

  3. Легальность происхождения ваших средств? 

  4. Серые схемы получения дохода?

  5. Есть ли вы или связанные с вами люди и компании в санкционных списках?

  6. Ваша деловая и политическая репутация?

  7. Рисковая отрасль вашего бизнеса, например, онлайн-казино, военная отрасль?

  8. Вы проживали в странах, которые относятся к рисковым: Северная Корея, Йемен?

Даже, если вы ответили на один из вопросов положительно, это не значит 100 % отказ в получении гражданства. Например, в случае отказов в визе, можно объяснить причины отказа, и это не повлияет на вопрос о получении вами гражданства. Или судимость по статье, по которой не судят на Карибах, например, также не будет красным флагом. Главное, быть честным и объективно оценивать свои риски. В случае наличия одного из “флагов”, необходимы дополнительные документы, экспертная оценка и юридическое заключение.

Каждый случай индивидуален и требует детального рассмотрения.

А наши специалисты помогут Вам со всеми возникнувшими вопросами.



Читайте другие статьи по теме
5 причин начать сегодня
Программа может закрыться для граждан России
В конце февраля 2022 года одна за одной начали закрываться для граждан России программы получения ВНЖ и 2-го гражданства через инвестиции. На текущий момент для россиян не доступны инвестиционные программы гражданства Мальты, Сент-Китс и Невис, Антигуа и Барбуда, Доминики, Гренады. А программа ВНЖ Греции доступна только при наличии иного гражданства помимо гражданства РФ.

В тоже время такие страны как Вануату и Турция по прежнему принимают и успешно рассматривают россиян. Если Вы заинтересованы в получении 2-го гражданства не стоит затягивать с принятием решения.
Подробнее
Завтра может быть дороже
С 13 июня 2022 года в Турции вступили в силу новые правила получения гражданства через инвестиции, главное изменение это увеличение минимальной стоимости недвижимости с $ 250 тыс. до 400 тыс.

Увеличение суммы инвестиции ранее происходило в США по программе EB-5 c $ 500 тыс. до 900 тыс., в Великобритании с £ 1 млн. до 2 млн., на Мальте с € 650 тыс. до 750 тыс. Данные изменения не коснулись тех инвесторов, кто уже “вошёл” в программу.
Подробнее
Требования могут ужесточиться
В январе 2021 года в Португалии приняли решение ограничить перечень регионов, где инвесторы смогут покупать недвижимость для целей получения ВНЖ. С 1 января 2022 г. в этот перечень больше не будут входить Лиссабон, Порту и вся прибрежная зона, которые считаются наиболее инвестиционно привлекательными регионами Португалии. А с 2024 года опция получения ВНЖ Португалии через покупку недвижимости вовсе была отменена.

Это один из примеров того, как ужесточаются правила для новых заявителей, и “завтра” условия могут быть хуже, чем были “вчера”
Подробнее
Недвижимость будет приносить доход уже сейчас
Во многих странах (Испания, Италия, Греция, Турция получить ВНЖ или гражданство возможно через покупку недвижимости. И недвижимость может уже сейчас начать приносить Вам арендный доход в размере от 4% до 8% годовых в валюте.

В некоторых случаях возможен прирост стоимости актива. Таким образом можно совместить сразу две задачи: получение ВНЖ или гражданства за рубежом и эффективное инвестирование средств.
Подробнее
Программа может быть закрыта или закончится квота
С 1 января 2023 года официально закрыта программа гражданства Черногории. До этого, в ноябре 2020 года была закрыта программа гражданства Кипра через инвестиции. В августе 2020 года закрылась программа получения гражданства Мальты, т.к. закончилась квота в 1 800 паспортов. В марте 2017 года власти Венгрии приняли решение о закрытии программы получения ПМЖ Венгрии через покупку гособлигаций. Этот список можно продолжать и дальше...

Не стоит откладывать принятие решения на длительный срок, т.к. завтра программа может быть закрыта для новых заявителей.

Начните пользоваться преимуществами второго гражданства прямо сейчас!
Подробнее
1 2 3 4 5
Закажите консультацию с экспертом
Назначьте встречу в удобное время в нашем офисе в центре Москвы, либо договоритесь о телефонной консультации с экспертом по любой из стран.
Заказать
Не нашли какую-то информацию?
Напишите подробнее

Спасибо, мы свяжемся в Вами в ближайшее время!